妻にNISAを説明するため、わりと本気で資料を作っていた話

先日、書類を整理していたら、古いファイルが出てきました。
妻へのプレゼン資料です。


新NISA元年の2024年1月。
妻の貯蓄型保険をNISAとiDeCoに切り替えてもらうべく、私が作ったものです。


タイトルは、
「〇〇様（妻の名前）向け　保険見直しのご提案資料」

表紙まで作っていて、我ながらちょっと引きます。
今ならAIに頼めば、もう少しそれっぽい資料が30秒で出てきそうです。

保険を解約してNISAに切り替えた話は、以前こちらの記事でも少し書きました。

今回は、そのとき実際に使った資料の話です。



次のページ。

最初に伝えたかったのは、基本的なことでした。

・現金は長期では目減りしやすいこと
・一方で、株式はインフレに比較的強いこと

ここで例として登場するのが、以前の記事でも書いた「ジャンプ指数」です。
なお、このあと妻が「りぼん派」だったことを知ることになります。


ちなみにこの先、保険の中身や掛け金、NISA・iDeCoに移した場合の比較表まで続きます。

家庭内プレゼンにしては、気合い入れてます。


そして、理屈を一通り並べたあとで、ようやく本題に入ります。

今見ると、「FPからのご提案」という見出しが少し面白いです。

いや、FPは私なのですが。


「老後の自分年金」という言葉は、妻がもともと口にしていた表現です。
社会人になってすぐ個人年金と貯蓄型保険を始め、20年近く積み上げてきたことは、単純にすごい。

そのあたりの感情には、当時なりに配慮したつもりでした。


そして最後に、なぜか始まるのがこの「特別キャンペーン」です。

妻が興味を持ちそうなポイントは、なんとなく分かっています。
遠い将来の老後資金だけでなく、今の生活にも具体的なメリットがあるということ。


そこで半ば無理やり、家庭内販促を展開してみました。

「物価上昇生活応援！キャンペーン」

…もはや家庭内の保険見直しなのか、スーパーのチラシなのかよく分からなくなっています。

我が家は共働きで費用分担をしているのですが、その負担割合を少し見直す、というかなり内輪なキャンペーンです。


今見ると、何を言っているんだ感がありますが、これでも当時の私としてはわりと本気でした。


結果として、なんとか納得してもらい、保険を解約して、新NISAに切り替えてもらうことができました。


時折、妻が「仕事が嫌になったらFPでもやってみれば？」なんて言ってくれることがあります。

それは、このときのプレゼンの中身というより、私の謎の熱量を見ていたのだと思います。

正直、そっちの方が少し嬉しかったりします。

表紙まで作った甲斐が、少しはあったようです。




ここまで読んでいただき、ありがとうございました。スキやフォローをしていただけると、家庭内FPとしてとても励みになります。

【関連記事】
……とはいえ、家庭内FPを名乗る前に、まず皿を洗え。そんな話も書いています。