妹、NISA始めるってよ

はじめに　

こんにちは！たけるです！

今回は、最近身近な人が新NISAを始めることになったので、その経緯についてお話ししていこうと思います😊

もちろん、ためになる話も盛り込みますが、基本的には「記事」というより「体験談」ベースで話を進めていきます。

正直、毎回「記事」ばかりだと、なんか読んでて堅苦しさを感じませんか？
僕は書いてて楽しいのですが、『もっと身近にある「お金」の話もたまにはしようかな』なんて思っています。

なので今後は息抜きで、こういった投稿もちょこちょこしていく予定です😌

（あ、ネタ切れじゃないですからね！…いや、マジで笑😂）

✅突然の妹からの相談

先日、妹から突然、「ねえ、投資ってやってたりする？」と連絡が来ました。

よくよく話を聞くと、投資を始めてみたいとのこと。

妹はどちらかというと、入ってきたお金は貯めずに使うタイプ。なかなか貯金が出来ずにいました。
そんな彼女から「投資」というワードを聞いて、嫌な胸騒ぎがしました。

なぜなら、ハイリスクで初心者には難しい投資を選んでしまうのではないかと心配になったからです。
ようするに、短期間でお金持ちになろうとしているように思い、とても不安でした。

ですが、妹からは「将来に備えたいからNISAのことを教えてほしい」と言われたので、とりあえず一安心😮‍💨

「一発逆転系ではなく、コツコツ積み上げるタイプなら大丈夫か。」と思い、後日、直接会って投資やNISA制度について説明することにしました。

✅説明の当日　ドヤ顔説明会のつもりが…

妹から連絡が来て、しばらく経ち、お互いの仕事終わりにファミレスで合流して投資の説明を行う日になりました。

「妹は投資についての知識が全くない。」

そう感じた自称投資中級者の僕は、
「自分がこれまでにYouTubeや書籍で得た知識を存分に教えてあげよう。」と少し上から目線で考えていました笑

・そもそもNISAっていうのは…
・オルカンに投資すると年率リターンは…

などとドヤ顔説明会のシミュレーションをしていました。(※痛いヤツなのは自覚しています笑)

そして合流。晩ごはんついでにお互いの近況報告。

しばらく経っていよいよ本題のNISAの話になりました。

僕は「そもそもNISAっていうのは…」とドヤ顔で説明しようとしたところ、妹からまさかの一言が飛び出しました。

「非課税になる制度のことでしょ？」

「えっ⁉︎知ってんじゃん⁉︎あれ？そういうことを知りたいがために、今日会う約束したんじゃないの？」
と思いながら、本人の話を聞いてみました。

妹曰く、現在は生活防衛資金もまだ貯めれていないようなので、基本は貯金優先。
NISAは毎月100円から始めたいとのことでした。

「おお！考え方もそんなにぶっ飛んでないし、なんならまともだ！あと教えることはどのファンドを選べばいいかぐらいかな？」
と思いながら、投資初心者におすすめ証券口座とファンドを教えようとしました。

すると妹は
「証券口座はSBIにしようと思ってる！あとファンドはなんかアメリカとか全世界のやつがいいって聞いたんだけど？」
と言いながらスマホの画面には「住信SBIネット銀行」のアプリが入っているのが見えました。

「もう教えることないわ笑😂」と思った瞬間でした。

✅知識より行動が大事だと気づいた瞬間

「あれ？俺が説明しようとしたこと、全部知ってんじゃん。何が知りたかったの？」と僕が聞くと

「うーん？私の知らないことを教えてほしかった」とのことでした。
でも、妹はすでにインスタグラムなどで必要な情報は取得済みでした。

「それだけ知ってたら、あとは始めるだけだよ」と伝え、NISA口座の開設の手続きを済ませて帰ることになりました。

あとで聞いたところ
「教えてほしいというより、どちらかというと背中を押してほしかった」らしいです笑

ここで僕が気づいたことは

ことでした。

✅投資を始められない人へ伝えたいこと

妹の場合は、調べすぎて不安で始められないということではありませんでした。

でも実際に調べてみて、元本割れのリスクなどで、感情的に続けられるか不安に思われる方もいると思うんですよね。

そんなあなたにお伝えしたいことがあります。

①最低限わかっていれば、あとは実際にやってみる

全く知識がない状態で投資を始めるのは、たしかに危険です。
でも、最低限のことがわかっていれば、あとは飛び込むだけです。

投資をすることのデメリットも、元本割れ以外も挙げようかと思ったのですが、正直思い浮かびませんでした。
むしろ「投資をしないリスク」の方が大きいと個人的には感じているので、一度やってみることをおすすめします。

②少額からでも行動すれば、自分に合った学びが積み重なる

妹は毎月100円からの投資を始めることに決めてました。

僕が「なんで100円にしようと思ったの？」と金額の根拠を聞いたら、
「だって100円なら減っても問題ないじゃん！」と強気な発言。

この発言を聞いて、小さなリスクで始めてみることが、とても大事なことだと改めて気づかされました。そして僕は、100円で始めることで、実際の値動きや自分の投資リスク許容度を知ることも出来るようになることを妹に伝えました。

まとめ

新NISAは、現代人が資産形成をするにあたって、必須の制度です。
僕も最初に新NISAを知った時、「やらなきゃ！」と思いながら色々調べたことを覚えています。

今回、妹がどのような経緯で、新NISAを知ることになったかは、正直わかりません。
でも「誰かに勧められて」ではなく、自分で調べて、行動に移したことは我が妹ながらとても感心しましたね😌

多分僕に、新NISAを勧められていた場合は「調べとく〜」と言いながら放置していたと思います笑

この記事で伝えたいことはとてもシンプルです。

小さいスタートであれば、たとえ方向が間違っていてもすぐ引き返すことも可能です。
そして行動を始めた人だけが、本当の意味で投資を「知る」ことが出来るのだと思います。

もし、この記事を読んで資産形成のきっかけを掴みたいと感じているあなたへ。
ぜひ「小さなスタート」を切ってみませんか？

他にも資産形成のヒントになる記事も過去に出しているので、ぜひ一度読んでみてください👇

（結局、記事っぽくなっちゃいましたが💦 こういう投稿もたまには良いですよね😌）

今後の発信でも読者のみなさまに少しでも読みやすく楽しい記事をお届けできるように学んでいきますので「スキ」や「フォロー」をしていただけると励みになります！
最後まで読んでくださってありがとうございました🙇