【３０代・夫婦子一人】２０２６年新NISA資産形成戦略

１，２０２５年の資産形成戦略

２０２５年は、漢の年初一括360万円満額投資

年初一括漢の360万円一括投資という人生において2度とすることがないとお思われるチャレンジをしました。
3月までは順調だったのですが、皆さんご存じの通り3月後半からトランプ関税ショックによる大打撃により下げに下げ、、、びっくりするほど下がり、投資初めてからの利益がほぼ吹き飛びました。

底でいれていたら50％程のリターンで大勝ちでしたね。

しかし、そこからじわじわ回復して今年も１５～２０％程のリターンでフィニッシュできそうですね。十分大勝ちといっていいレベルでしょう。

２，2026年の資産形成戦略

①月10万円を新NISAでインデックス投資

積立投資枠：月１０万円計１２０万円
→インデックス投資　全世界株オールカントリー

②成長投資枠　ボーナスをスポット購入の原資にあてる

成長投資枠：6月ボーナス２０万円＋１２月ボーナス４０万円＋自己資金６０万円＝１２０万円
→インデックス投資　全世界株オールカントリー

③ideco（確定拠出年金）月２万円

ideco：月２万円拠出
→インデックス投資　全世界株オールカントリー

３，計268万円投資予定　月１２万円
３月まで育休をとっていて、ボーナスもかなり少ないと予想されます。
これまでは共働きでしたが、来年も妻は育休で１馬力となり、生活費の支払いもしつつ、
新ニーサ積み立て投資毎月１０万
ideco　２万

の計１２万の投資も行うのは大変ですががんばっていきたいと思います。

３，全米ではなく、全世界株である理由

全米株式はこれまでの新ニーサや旧ニーサ、特定口座でも結構保有しているため、米国株式の割合がかなり大きいため、全世界株を買い増ししています。

全米株式の方が正直リターンはいいなぁ～とは感じてはいますが、米国に偏りすぎているので、微々たるものですが、少し分散を意識して全世界株の割合を増やしていっています。

また、山﨑元さんの書籍「ほったらかし投資術」の投資スタイルもとっても自分に合うと考えているため、参考にしています。
また、人気金融系YouTuber「両学長　お金の大学」でもわかりやすく解説されていて、自分の人生をかえた一冊だったので、全世界株の割合を最近は増やす方向で投資しています。

４，まとめ

皆さんの新ニーサ戦略を今練っている頃だと思われます。
新ニーサも３年目になり、ある程度投資戦略も固まってきていますよね。
この２年、株もグングン伸びて資産も爆増した人たちも多いはず。
今年も資産増加フィニッシュできそうなので、来年もいい歳になりますように！！

よかったら皆さんの投資戦略をコメントなどでおしえてください★
idecoの投資枠が今後増えそうだけど、、、公務員には過剰かも？でもＦＩＲＥするならいるしなぁ～悩ましい。
どちらにせよ新NISAをさっさと埋めてしまいたいなぁ～。

ご覧いただき、ありがとうございました。