#48 "お金の話ができるようになる"ライフプラン ワークショップを開催（実施報告と今後の予定）

こんにちは、あまなつ🍊です。
いよいよ今年も半分が終わりますね。

今日は、現在は食品系の営業職として働くわたしが将来FPとして活動するための種まき1年目の今年、計5回開催したワークショップについて書いてみたいと思います。
資格を取ったその先、プロになるためにどうやって経験を積んでいくのかにご興味がある方、もしくはライフプランが気になっているけど具体的にはどういうもの？興味はあるけどどうやって作るの？という方にご覧いただけると嬉しいです。

そもそもライフプランとは？

ライフプランとは、一言でいうと『人生設計』や『人生の計画』という意味ですが、そこに切っても切り離せないのが"お金"ですよね。

FPのメインとなるお仕事のなかに【顧客やその家族の希望や夢・目標】に対して資金面を含めた計画を立て、その計画の実現のためのお手伝い・伴走をすることがあります。

ライフプランを立ててシュミレーションをすることには、以下のような複数のメリットがあります。

わたしはFP学習を通じてライフプランという考え方を知り、将来への漠然とした不安を解消する方法を知りました。
詳しくは以下の記事にも書いています👇

"お金の話ができるようになる"ライフプランワークとは？

なんとなく将来に不安がある、老後資金に不安がある、でもどこに不安があるのかわからず、誰に何を相談したらいいか分からないない。
パートナーとは必要な費用分担はしているけれど、お互いの収入や貯蓄を把握しておらず、このままで大丈夫なのかが不安。でもどうやって話を切り出したらよいか分からない。
そんなお悩み、ありませんか？

これらはすべてお金の流れを正しく把握できていないから、何をどういう順番で見ていったら良いかが分からないから、なんとなくのモヤモヤが募って不安が大きくなっていっているケースが多いと思います。

では"お金の話ができるようになる"とはどういう状態でしょうか？

それは例えば・・・
・現在から将来までのライフイベント（例えば出産・マイホームの購入・子どもの入学・就職・家族旅行など）において、いつ、どのくらいお金がかかるか
・現在から将来までの収入（昇給や定年による降給、転職などによる収入の変化）
・給与以外にどんな収入があるのか
・月の生活費以外にどんな支出があるのか
・子どもの教育費が進路によって、いつどのくらいの金額がかかるのか
・現在の資産状況や今後の資産運用予定など

これらの情報をもとに、今後どういう働き方をして、どのくらいの生活水準であれば、理想の人生を送れそうか、についてご自身で考えたり、パートナーやご家族と話し合いができる状態のことを指しています。

よく、家を買う際に不動産業者のFPさんにライフプランを見てもらう、ということがあると思います。そのFPさんや会社の方針にもよると思いますが、不動産業者の一番の目的は「なるべく高い家を買ってもらうために、お客さんを納得させる」ことにあると思います。

そうだとすると、相談者が今後どんな人生を送りたいのか（例えば子どもは何人ほしいのか？子どもの進路にどういった希望があるか？働き方はどういった想定をしているのか？将来の夢は？）などを真剣に一緒に考えてくれることは無いと思います。

一番良いのは、ご自身で「今後どんな人生を送りたいのか」を考え、そのためにはどんな情報が必要なのか、を理解したうえでライフプランを作りシュミレーションをしてみることだと思います。ただし、こんなこと偉そうなことを書いているわたしもFP学習（とくにCFP・FP１級）をしていなければ、ライフプランを自分で作れるようにはなっていなかったと思います。

実施したワークショップの内容

上述の通り、わたしはまずは自分でライフプランを作り、シュミレーションをしてみることにとてもメリットを感じているので、それを実現するためのワークショップをこの上半期で計5回実施しました。

具体的な内容は以下の通りです。
①私から参加者の方にに事前にワークシート（EXCEL・スプレッドシート）を送付
②実施当日は3～4名のグループでオンライン形式で、わたしの画面にワークシートを映しながら、ワークの目的や流れなどを説明した上で、入力が必要なシートを順番に説明しながら一緒に進めていく
③すべてのシートに入力し終わると、キャッシュフローシュミレーション表（収入や支出のお金の流れ、今後の資産の推移が確認できる表）が完成

つまり、ご参加者の方はわたしに収支や資産の状況を開示せず、ご自身の手元でライフプランを作成してシュミレーションをすることができます。
※以下はあくまでもシートの一部ですが、実際のワークでは約2時間を使って一緒に入力をしていきます。

ご参加いただいた方皆さんに驚かれるのですが、このワークシートはわたし自身が完全オリジナルで作成したものになります。
FP1級取得後にセミナーや他のプロの方の動画、実際にプロが使っているソフトでシュミレーションしながら何度もブラッシュアップを重ねて、おそらく現在ver.7くらいにはなっていると思います(笑)

参加頂いた方の感想と今後について

これまでのワークショップご参加者は約20名ほどになりますが、その中で頂いたご感想の一部を抜粋して紹介します。

各回ご参加いただいた方のなかから、ご希望者の方には追加のシュミレーションサポートや、個別相談（こちらは収支や資産状況などを開示頂いたうえで）などもさせて頂いています。これもまた別の記事にしたいと思います。

実は、これまで計5回のワークショップはすべて、わたしが所属しているコミュニティ限定の募集だったのですが、次はコミュニティに限定しない開催をしてみたいと思っています。

もしこの記事をお読み頂き、ワークショップにご興味を持って頂いた方は
最初の告知はstand.fmの配信で行う予定なので、そちらもチェックいただけると嬉しいです♪

本日も最後までお読み頂き、ありがとうございました🍊

ライフプランや資格を取った業界未経験がプロFPを目指す道のりなどについて、stand.fmでも配信しておりますので、ぜひお気軽にお立ち寄りください🌸