INDEX投資：どこに投資するかではなくて、いつまで投資するかだけです

INDEX投資とは、ほったらかし投資とも言われていて、毎月コツコツ積立投資をすることです。インフレにも強い資産なので、全国民が持つ必要があると思っています。

過去10年間の各株式指数の推移

2023年4月までのプロットなので、現在2024年9月なら、さらに高い運用率のことでしょう。過去10年間の各株式指数の推移を見ると、日経平均株価、TOPIX、NYダウ、S&P 500、世界株式、全ての指標で伸びています。

その年率リターンは8.2%〜12.2%です。年率10％とは、1,000万円の投資資産に対して毎年100万円儲かります。10年で2,000万円になります。びっくりしませんか？　これは、特殊な人の投資成績ではなく、全世界の平均の数値です。

過去20年間、30年間の各株式指数の推移

三井住友DSアセットマネジメントのQ&A記事によると、

質問：国内外の株式を⻑期保有していた場合、それぞれの リターンはどうなるの?　
回答：投資を開始するタイミングにより差はありますが、 どの株式でもプラスのリターンが得られました。

となっています。

過去10年間、20年間、30年間の各株式指数の推移グラフを見れば、その回答で納得ですね。

今後はどうなる？

私に個別お金の相談会で資産形成の相談を受ける時、「今後どうなりますか？」の質問には答えません。だって、わからないもん！

為替や景気変動など、株価に与える要素はたくさんあって、予想できるものではありません。株価が上がり続けるものでもありません。「どうすればいいですか？」との質問に、私はINDEX投資を長期保有しますと答えています。「私は」こうしていますと回答してます。

「あなたは」はご自身で決めてください。未来は誰にもわからないんだから、ご自身で決めたほうがいいと思いますよ。

過去の経験からは投資をした人が資産を増やして、投資をしなかった人は資産が増えなかった結果は出ています。明確に！

日本以外の世界中で少しずつ継続的にインフレが起きていますので、現金保有し続けることは安全策ではなく、どちらかと言えば、最悪の選択肢となっていることは投資家の常識です。

投資家の常識ということは、投資をしない一般日本人はそのことを知りません。日本円にしがみついて、ボロ負けしていることに気づいてさえいない、お気軽な ”茹でガエル” なのでしょう。

給料が増えない日本において、文句言っているサラリーマンは、負け犬がキャンキャン吠えているように見えます。

ウォーレン・バフェットは、富の99％は50歳以降に築いた

この自分の2022年10月の記事を読み返して、2024年9月現在の資産の増え方を再計算してみました。

2023年、2024年と日本も世界も株価は上り調子です。私の資産も同じように上り調子。現在の金融資産の68％が50歳以降に貯蓄となりました。前回の調査よりもさらに増えていました。

この引用した記事を書いたのは2022年10月は、退職金が振り込まれて、セカンドライフに入り、完全に定期収入がなくなった時です。また2022年の株価は大きく値を下げた年でもありました。

「これ以上増えないよね」と予想してましたが、おかげさまで増えました。というか、株価が上がればインデックス投資しているので、私の資産も増えるのが当然なのでしょう。

「株式投資は始めるのは簡単、続けるのは難しい」と言われてますが、株が下がると辞めちゃう人が増えるようですね。

株が下がると投資を辞めちゃう？

2024年8月上旬に株価は大きく値を下げましたね。なんちゃって投資家が狼狽したのか、下記Dataのとおり、投資信託が解約されました。

過去10年間、20年間、30年間の各株式指数の推移から、株価が上がり続けることが示されています。ちょっと下がったくらいで、なんで解約しちゃうんでしょうね？

もしかして、窓口証券会社の営業パーソンにそそのかされて、売買手数料をぼられているのかもしれませんね。

投資信託の相談を受けるときに、何を買えばいいかは悩みの種です。投資信託は五万と商品がありますからね。しかし、何を買ってもいいのですが、いつまで積立投資を続けるかは、強く決めることをお勧めします。

ご自身の年齢に応じて、10年とか20年とか決めたら、一切気にしないで、ほったらかにしましょう。

私の場合は、ほったらかし期間は決めずに買い始めましたが、気づいたらほったらかしていた口なのですが、INDEXの投資期間は20年を超えました。そして、掲示したグラフように資産が推移しましたよ。

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