オンライン詐欺師、2023年に5億5400万ドルを盗む

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オンライン詐欺師によって盗まれた5億5,400万ドルのうち、1,000万ドル以上はカナダ全土の自治体やファースト・ネーションが過去5年間に犯罪者に配った公的資金である。

トロント・スター紙によると、詐欺師はまずサービス・プロバイダーになりすまし、最終的にオンタリオ州の銀行口座に送金するという。

カナダ詐欺防止センターが提供したデータによると、2021年以降、詐欺の請求が46％も急増している。

こうした詐欺のひとつが最近、グレーター・サドベリー市から150万ドルを奪った。

これらの犯罪の被害者となった機関の多くは、その損失を公表せず、法廷で内々に処理することを好んだ。

その後、盗まれた資金の多くは回収されたが、いまだに追跡できない資金もある。

「これはカナダの大きな問題です」とトロントの法会計士アル・ローゼンはトロント・スター紙に語った。

ローゼンによれば、自治体には不正行為から身を守るための会計システムの基本的な管理が欠けているという。

「彼らは、詐欺を働きたい人たちのために、喜んで被害者になっているだけなのです」と彼は言う。

ケロウナ市は、市と契約している建設会社のふりをした詐欺師から400万ドルをだまし取られた。

彼らは市職員を騙し、本物の会社のものではないScotiabankの口座に電子入金を設定させた。

詐欺師は契約者の署名を偽造し、偽のドメイン名と電子メールアドレスを作成していた。

詐欺から4ヶ月以内に、ケロウナ市当局は20,000ドルを除くほぼすべての資金を回収することに成功した。この資金は、総合配水プロジェクトに充てられる予定だった。

2019年7月にオンタリオ州の裁判所に提出された請求声明によると、ケロウナ当局は、スコシアバンクから、約4000キロ離れたミシサガにある企業に取引を行うべきかどうか問い合わせがあり、詐欺であることを発見した。

「なぜ、実際に顧客と取引する最初の接点で発見できなかったのですか？」 ハリファックスを拠点とするアンチ・フラウド・インテリジェンス・コンサルティング社の代表、ヴァネッサ・イアフォラはトロント・スター紙のインタビューに答えた。

Iafolla氏は、詐欺事件は通常、あらゆる取引の複数のポイントにおける失敗の結果であると述べた。

ケロウナはこの詐欺事件について一般市民には通知しておらず、また詐欺被害回復のための訴訟費用も公表していない。

「今回の件では、一般市民に影響を与えるようなデータ漏洩はなく、資金の大半は回収されたため、一般市民には通知しなかった」と広報担当のトム・ウィルソン氏は語った。同氏は、一般市民に通知することは、システム内でさらなる詐欺を働く方法を探している他の詐欺師にとって有利になる可能性があると考えた。

同じ年に200万ドルの詐欺被害にあったサリー市でも、似たようなことがあった。

サリー市では盗まれた金のほとんどを回収することができたが、捜査と回収にかかった費用として10万ドルの請求書が納税者に残された。サリー市はまた、この詐欺のニュースを一般市民から遠ざけていた。

同市は『ザ・スター』紙の取材に対し、事件の詳細については語らなかったが、詐欺事件には後に弁護士になった元警官が関与していることは確認した。

サリー市は、元警官で後にトロントで開業弁護士となるガネッシュ・バラガンタンと移民パラリーガルのアミール・アクタルらが詐欺に関与していたと主張している。

同様の事件はサスカトゥーンでも起こったが、同市は詐欺についてプレスリリースを出すことを選択し、最終的に盗まれた資金をすべて回収することに成功した。

イアフォラによれば、自治体や企業が盗まれた資金の回収に成功するのは、そのための資源があるからだという。

利点があるにもかかわらず、お金を回収するコストはそれだけでかなりの出費となる。

ファースト・ネーションもオンライン詐欺の餌食になっている。

マニトバ州のクロス・レイク・バンド・オブ・インディアンは、昨年11月、保護区内に公共施設を建設する請負業者のものであるかのように装って、847,947ドルをオンタリオ州ロンドンの銀行口座に送金した。

彼らはその後トロントの裁判所に訴訟を起こし、紛失した資金の凍結と追跡を希望している。

ケベック州のナスカピ・ネーション・オブ・カワワチカマチは、2022年1月に65,860ドルの詐欺被害に遭っている。

「このような被害があちこちで発生しています。ですから、カナダの他の地域よりもシステムが弱いというわけではありません」とローゼン氏。

カナダ詐欺防止センターによれば、昨年、カナダ全土で総額5億5400万ドルの詐欺被害が報告された。

「プライベートが守られなくなり、インターネットへの依存度が高まれば高まるほど、一般的にさまざまな詐欺が行われ、拡散する可能性が高まります」とイアフォラ氏。