🐨100億の思考回路を、その手に。「不可能」を利益に変える、エンジニアリング投資の全貌190万円を溶かした日、私は気づいた

「理屈はわかった。でも、具体的に明日から何をすればいいんだ？」

あなたは今、そう思っているはずだ。

実は私も、かつて全く同じ疑問を抱えていた。
そして、その答えを持たないまま「雰囲気」で投資を続けた結果

——たった3ヶ月で、190万円を失った。

2023年のある日、私は震える指で証券アプリの「全売却」ボタンを押した。 コツコツと積み上げてきたS&P500とオルカン。 含み損に耐えられず、「一旦逃げよう」と決断したあの瞬間。

その後、SNSの「テンバガー候補！」という甘い言葉に釣られ、 GMB、クラウディア、リニューアブル・ジャパン…… 次々と高値掴みを繰り返した。

【注記：ここにGMBとクラウディアのチャート画像を挿入。購入日の十字カーソル付き】

企画もせず、試作もせず、いきなり全力投資。

それは、設計図なしで量産ラインを動かすようなものだった。

もし、あの時。

私が製造業のPMとして現場で叩き込まれた **「4つの開発工程管理」**を投資に応用していたら——

190万円の損失は、完全に防げていた。

そして今、私が100億円の商談を勝ち取り、社長賞を掴んだ時も、 この同じフレームワークが、私を支えていた。

投資の本を読めば「割安株を探せ」「損切りを徹底しろ」と書いてある。

でも、それって「安全運転をしろ」と言われているのと同じで、具体的なハンドル操作の仕方は教えてくれない。

今日は、その「勝つための製造ライン」のすべてを公開しよう。

投資は「ギャンブル」じゃない。「製造業」だ。

投資を「当てもの」だと考えているうちは、一生、運の重力から逃れられない。

プロのエンジニアは、投資を「利益を製造する工程」と捉える。

必要なのは、以下の4つの工程を淡々と回すこと。

それだけだ。

①企画（銘柄選定）

「業態を説明できるが、まだ物語化されていない銘柄」

かつての私は、この工程を完全に飛ばした。

SNSで「テンバガー候補！」と騒がれているGMBを見つけた瞬間、

• その会社が何をしているのかも調べず、

• 週足も日足も確認せず、

• ただ「みんなが買っているから」という理由だけで飛びついた。

結果？

購入翌日に+10%。そこから1週間で-20%。1ヶ月後には-50%の暴落。

典型的な「高値掴み」だ。

インフルエンサーが推奨した時には、すでに彼らは安値で仕込んでおり、 私が買ったタイミングは、彼らの「利確の餌食」だった。

誰もが知る人気銘柄に飛びつくのは、 すでに他人が企画し終めた製品を高く買わされているのと同じだ。

正しい「企画」とは何か？

• 業績が良く、週足・日足が上向きに並んでいる（トレンドが出ている）銘柄

• ビジネスモデルを3行で説明できる

• でも、まだSNSで大騒ぎされていない

この3つが揃った銘柄を、大衆が騒ぎ出す前に「企画」する。

これが勝率をグッと引き上げる。

【注記：ここに「良い企画例」のチェックリスト表を挿入】

□ 業績は直近3期連続で増収増益か？
□ 週足チャートは右肩上がりか？
□ 日足で移動平均線が上向きに揃っているか？
□ ビジネスモデルを他人に説明できるか？
□ SNSで過熱していないか（検索ヒット数が少ないか）？

②試作（打診買い）

「直近安値、または移動平均線からの反発を確認して、10株だけ」

あの時の私には、この「試作」という概念がなかった。

クラウディアを見つけた時、私は全力で買った。 「今買わないと乗り遅れる」という焦りが、冷静な判断を奪った。

購入直後は+10%程度の含み益。 「やった！当たった！」と思った。

でも、その後すぐに横ばいになり、1ヶ月後には-30%を超える損失。

もし、まず10株だけ買って様子を見ていたら？

• 購入直後の+10%で「市場が賛成している」と確認してから本玉を入れられた

• あるいは、すぐに下がり始めたら「これは違う」と気づけた

• 損失は数千円で済み、精神的ダメージもほぼゼロだった

いきなり全財産を投じるのは、設計図だけで量産を始めるようなものだ。

まずは「10株」という小ロットで市場の反応を試す。

なぜ10株なのか？

それは「失敗しても、ラーメン1杯分の損失」で済む金額だからだ。

エンジニアリングでは、試作品のコストは量産品の1/100以下に抑える。 投資も同じ。本気の投資額の1/10〜1/20で「市場の反応」を確かめる。

この「軽さ」が、あなたの判断を冷静に保ち、 次の一手を論理的に打てる精神状態を作る。

190万円を失った私が、今なら断言できる。

「試作なき量産」は、必ず失敗する。

③量産監査（本玉投入）

「出来高を伴った陽線が連続して出た時」

第2回で語った「現場監査」の真髄がここにある。 カタログスペック（決算書）が良くても、現場（チャートと出来高）に活気がなければ、それは「量産（本玉投入）」してはいけない製品だ。 市場という現場が「賛成」の声を上げた時だけ、私は引き金を引く。

ここで私が犯した最大の過ちは、インデックス投資の狼狽売りだった。

2023年、私はS&P500とオルカンに360万円を積み立てていた。 数十万円の含み損を抱え、SNSには「リセッション確実」「暴落はこれから」という悲観論が溢れていた。

私は耐えられなくなり、全売却した。

「底値で買い直せばいい」

そう自分に言い聞かせた。

でも、現実はどうだったか？

もし、あの時売らずに持ち続けていたら——

• 2024年以降、市場は回復し上昇気流に乗った

• 資産は元本の約1.6倍へ成長

• 今頃は+約600万円になっていたはず

私が失った190万円以上に痛いのは、この「得られたはずの利益（機会損失）」だ。

正しい「量産」とは何か？

株価の上昇には「出来高の増加」という物理的なエネルギーが不可欠だ。

この3つが揃った時、初めて本玉を投入する。

陽線が並び、含み益というバッファがある状態で追加投資する。

これこそが、理にかなった「量産」の決断だ。

良い例：
- 前日比150%以上の出来高
- 陽線が3本連続
- 移動平均線の上に株価がある

悪い例：
- 出来高が減少している
- 陽線と陰線が交互
- 移動平均線の下で推移

④品質保証（出口戦略）

「想定利益＋10%、想定損失－5%で必ず終了」

最後の工程。ここが最も重要だ。

私がGMB、クラウディア、リニューアブル・ジャパンで大損した理由は、損切りができなかったからだ。

「下落しても、いつか戻る」
「10倍になれば取り戻せる」

そう信じて、損失を放置し続けた。

結果、-20%が-30%になり、-30%が-50%になった。

不良品を市場に出してはいけないように、含み損を放置してはいけない。

製造業では、品質基準を満たさない製品は即座にラインから排除される。 感情論ではなく、ルールで切る。

投資も全く同じだ。

私が徹底していた出口戦略：

• 想定利益：+10%で必ず利確

• 想定損失：-5%で必ず損切り

「もっと上がるかも」という欲は捨てる。 「いつか戻るかも」という希望も捨てる。

利益確定は早めでも構わない。欲張らず、設計した数値を淡々とこなす。

この「品質管理」の徹底が、あなたの資産を長期的・安定的に成長させる唯一の道だ。

✔ルールあり（+10%/-5%厳守）：
→ 小さく勝ち、小さく負けるを繰り返し、資産は右肩上がり

✖ルールなし（感情任せ）：
→ 大きく負け、小さく勝つを繰り返し、資産は右肩下がり

190万円を失った私が学んだ、最も残酷な教訓。

✔「感情」で売るのが「敗走」
✔「ルール」で切るのが「修正」

この違いを理解した時、あなたの投資はギャンブルから「資産形成」へと進化する。

ここには「奇跡」も「魔法」も存在しない

ここまで読んで気づいたかもしれない。

この4つの工程には、どこにも奇跡や魔法は存在しない。

あるのは、徹底したリスク管理と、冷徹なまでのプロセスの遵守だ。

私がかつて海外の現場で「数字の裏側」を監査したように、 あなたもまた、自分自身の投資工程を監査しなければならない。

「なぜ、その銘柄を選んだのか？」
「なぜ、今その量を買ったのか？」
「なぜ、そこで売ったのか？」

その問いに、エンジニアとしての論理的な回答を持てた時――

あなたは初めて「カモ」を卒業し、市場から利益を「製造」する側に回ることができる。

もし、あの時に戻れるなら

2023年の私に、この4つの工程を教えてやりたい。

そうすれば、190万円の損失は防げた。 いや、それどころか、今頃+600万円の資産になっていたはずだ。

ルートA（現実）：
2023年 → -190万円
2026年 → ようやく回復（+約200万円）

ルートB（4つの工程を守った場合）：
2023年 → 小さな損失のみ（-10万円程度）
2026年 → +約600万円

差額：約790万円

だが、過去は変えられない。

変えられるのは、今日からの未来だけだ。

これで、3部作は完結

私は、私が持っている「思考の型」のすべてをここに書き記した。

100億円の事業を生み出した現場の思考。 190万円を失った投資の失敗。

その両方から抽出した、「勝つための4つの工程」。

だが、ここで一つだけ、正直に告白しよう。

この4つの工程を「知っている」ことと、 実際にチャートの前で「引き金を引ける」ことは、全く別物だ。

私だって、最初は震える手で10株を買い、 出来高の急増を見逃し、 損切りラインを破って大損した。

何度も何度も。

だからこそ、次回からは「理屈」ではなく「実戦」の話をする。
今回は、あえて細かい話はしなかった。

私が泥沼を経て、血を流しながら磨き上げた一撃の精度。

次なる連載、『参謀Tの短期機動戦術』。

この4工程を守るだけで、多くの人は「負けずらくなる」。
だが「勝てる」かどうかは別だ。

勝てる人間は、
・反発を“見た”ではなく“定義”している
・出来高を“感覚”ではなく“数値”で見ている
・エントリーを“勢い”ではなく“作業”として行っている

次の連載は、その「1mmの差」を削り出す。

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一人でも多くの投資家が、私と同じ190万円の損失を避けられることを願って。

【免責事項】 本記事は、著者の個人的な経験や投資哲学の紹介、および分析手法の研究を目的としたものであり、特定の銘柄の売買を推奨、または投資助言を行うものではありません。

記事内で紹介しているフレームワークや数値、過去の事例は利益を保証するものではなく、市場環境の変化により結果が大きく異なる場合があります。 株式投資には元本割れのリスクを伴います。投資に関する最終的な決定は、必ずご自身の判断と責任において行ってください。本記事の内容に基づいて生じた損害等について、著者は一切の責任を負いません。